Регуляторы США усилили давление на российскую платёжную сеть A7 Network

1 октября Минфин США задействовал сразу два инструмента против российской платёжной сети A7 Network. Управление по контролю за иностранными активами OFAC внесло сеть в санкционный режим как значимую транснациональную преступную организацию. В FinCEN предложили отдельное правило, которое может запретить американским финансовым учреждениям проводить переводы с идентифицированными субагентами A7 Network, включая операции с криптовалютными адресами.

Санкции OFAC уже действуют: имущество и имущественные интересы A7 Network, подпадающие под юрисдикцию США, блокируются, а американским лицам запрещены операции с заблокированными структурами без разрешения регулятора. Инициатива Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (далее FinCEN) пока остаётся проектом — после публикации в федеральном реестре предусмотрен 30-дневный период для комментариев.

FinCEN готовится блокировать не только банковские переводы

Проект FinCEN направлен не на отдельную криптовалюту, а на инфраструктуру субагентов A7 Network. Регулятор предлагает запретить покрываемым финансовым учреждениям проводить переводы от или в пользу таких компаний, а также операции с банковскими счетами и адресами конвертируемой виртуальной валюты, которые они администрируют. В определение перевода FinCEN прямо включает отправку и получение цифровых активов.

Публично в проекте названы компании Galadriel Trading FZCO, Gimli Trade LLC-FZ, Hydrofusion Resources FZ-LLC, Pearl Bridge, Power Sphere LLC-FZ и Sigizmund FZCO. Полный перечень FinCEN передаст финансовым учреждениям через защищённый FI-Portal, причём он будет периодически обновляться. Регулятор объясняет закрытый характер списка тем, что его полная публикация могла бы упростить переход сети к новым посредникам.

A7A5 использовался как промежуточный расчётный актив

Отдельная часть документа посвящена стейблкоину A7A5. FinCEN описывает его как обеспеченный рублём цифровой актив, работающий в сетях Tron и Ethereum. По данным регулятора, токен выпускает зарегистрированная в Киргизии компания Old Vector LLC, а его обеспечение связано с рублёвыми депозитами в подсанкционном Промсвязьбанке.

В документах FinCEN A7A5 рассматривается как внутренний расчётный и промежуточный инструмент. Регулятор утверждает, что сеть использовала токен для перемещения стоимости между участниками, а A7A5 мог конвертироваться в более ликвидные цифровые активы, включая Tether (USDT), при необходимости — в фиатную валюту. Для обеспечения ликвидности использовались субагенты, криптобиржи и внебиржевые брокеры за пределами России.

FinCEN указывает на $179,1 млрд операций с A7A5

По оценке FinCEN, с февраля 2025 года по июнь 2026-го более 180 организаций обработали операции с A7A5 как минимум на $179,1 млрд. Почти все эти операции проходили через структуры, находившиеся под санкциями США, ЕС или Великобритании, включая Garantex и Grinex.

FinCEN отдельно оценивает совокупный объём долларовых транзакций субагентов A7 Network более чем в $17 млрд (за январь 2025-го — июнь 2026 года). Это разные категории данных: первая относится к операциям с A7A5, вторая — к USD-деноминированным транзакциям субагентов.

Кроме того, Минфин приводит собственную статистику, согласно которой к январю 2026 года сеть якобы обрабатывала свыше 2,000 операций в день общим объёмом более 7,5 трлн рублей или около $91,5 млрд.

Иран расширил значение дела за пределы России

По данным FinCEN, один из субагентов A7 и связанная с ним компания получили почти $140 млн от структур, которые регулятор связывает с обходом санкций против Ирана. В другом случае субагент перевёл около $1,6 млн компании, связанной, по оценке FinCEN, с обходом санкций и закупками для иранских оружейных программ.

Минфин также связывает A7 Network с иранской криптобиржей Nobitex и утверждает, что инфраструктура сети использовалась в операциях, связанных с северокорейскими взломами криптовалютных бирж.